Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen unterliegen französischem Recht (Artikel 15). Die französische Fassung ist die einzig rechtlich verbindliche Version. Übersetzungen dienen lediglich der Information.
Artikel 1: Allgemeine Bestimmungen
1.1 Die vorliegenden Allgemeinen Verkaufsbedingungen (nachfolgend die „AVB“) regeln das Vertragsverhältnis zwischen der Gesellschaft Fundscreener (nachfolgend „die Gesellschaft“) und ihren gewerblichen Kunden (nachfolgend „der Kunde“). Der Kunde erkennt ausdrücklich an, Unternehmer im Sinne des französischen Verbrauchergesetzbuchs (Code de la consommation) zu sein und im Rahmen seiner beruflichen Tätigkeit zu handeln.
1.2 Die AVB gelten ausschließlich für die Nutzung der Dienste zur Analyse und Verwaltung von Finanzinformationen, die Fundscreener über seine digitale Plattform bereitstellt. Jeder Abschluss eines Abonnements setzt die vollständige und uneingeschränkte Annahme der vorliegenden AVB voraus.
Artikel 2: Beschreibung der Dienste
2.1 Fundscreener bietet eine digitale Plattform zur Unterstützung der Finanzanalyse an, die ausschließlich für Fachleute aus den Bereichen Vermögensverwaltung, Investment und Finanzen bestimmt ist.
2.2 Die angebotenen Dienste umfassen insbesondere:
- Den Zugang zu einer Web- und Mobilanwendung
- Die Einsichtnahme in Finanzdatenbanken, die insbesondere von Drittanbietern, darunter Morningstar, stammen
- Die Analyse und den Vergleich von Investmentfonds und ETFs
- Die Erstellung von Musterportfolios und die Verfolgung von Performance-Kennzahlen
- Die Erstellung personalisierter Berichte und Unterlagen
- Die Teilnahme an Fachveranstaltungen
2.3 Der Kunde erkennt an, dass bestimmte über Fundscreener zugängliche Daten von Drittanbietern stammen, insbesondere von Morningstar Direct Web Services. Diese Daten werden dem Kunden ausschließlich im Rahmen der Fundscreener von seinen Anbietern eingeräumten Rechte und vorbehaltlich der für diese Daten geltenden technischen und rechtlichen Beschränkungen zur Verfügung gestellt.
2.4 Die von Fundscreener angebotenen Funktionen können sich im Laufe der Zeit aufgrund technischer, regulatorischer oder vertraglicher Entwicklungen ändern, insbesondere solcher, die von Drittanbietern von Daten vorgegeben werden. Fundscreener behält sich das Recht vor, bestimmte Funktionen zu ändern, auszusetzen oder zurückzuziehen, wenn diese Änderungen auf vertraglichen oder gesetzlichen Verpflichtungen beruhen.
Artikel 3: Abonnements
3.1 Der Kunde kann verschiedene Abonnementmodelle abschließen (insbesondere Standard, Plus, Premium), die jeweils Zugang zu einem bestimmten, auf der Website von Fundscreener beschriebenen Funktionsumfang gewähren.
3.2 Die Abonnements werden je nach gewähltem Modell für eine anfängliche Laufzeit von einem Monat oder einem Jahr abgeschlossen und verlängern sich stillschweigend automatisch, sofern der Kunde nicht kündigt.
3.3 Der Kunde kann sein Abonnement jederzeit über seinen persönlichen Bereich oder das Portal zur Abonnementverwaltung kündigen. Die Kündigung wird zum Ende des laufenden Abonnementzeitraums wirksam, ohne Erstattung des angebrochenen Zeitraums.
Artikel 4: Zugangs- und Nutzungsbedingungen
4.1 Der Zugang zu den Diensten erfolgt mittels persönlicher und vertraulicher Zugangsdaten. Der Zugang ist rund um die Uhr an 7 Tagen pro Woche verfügbar, vorbehaltlich Wartungsarbeiten, technischer Weiterentwicklungen oder Fällen höherer Gewalt.
4.2 Der Kunde verpflichtet sich:
- Seine Zugangsdaten nicht weiterzugeben
- Die Vertraulichkeit seiner Zugänge sicherzustellen
- Fundscreener unverzüglich über jede unbefugte Nutzung zu informieren
Artikel 5: Preise und Zahlung
5.1 Die Preise der Abonnements sind auf der Website von Fundscreener angegeben und je nach Fall in Euro (€) netto oder einschließlich aller Steuern ausgewiesen.
5.2 Die Zahlung der Abonnements erfolgt im Voraus auf monatlicher oder jährlicher Basis über den sicheren Zahlungsdienstleister Stripe, Inc. Fundscreener speichert keine Bankdaten des Kunden.
5.3 Im Falle eines Zahlungsausfalls behält sich Fundscreener das Recht vor, den Zugang zu den Diensten bis zur Begleichung vorübergehend oder endgültig zu sperren.
5.4 Fundscreener behält sich das Recht vor, seine Preise zu ändern. Preisänderungen wirken sich nicht auf das laufende Abonnement aus, können jedoch für spätere Verlängerungen gelten. Der Kunde wird hierüber mit einer Frist von 30 Tagen informiert und kann vor dem Inkrafttreten des neuen Preises kündigen.
Artikel 6: Wechsel des Modells (Upgrade / Downgrade)
6.1 Upgrade Der Kunde kann jederzeit zu einem höheren Modell wechseln. Der geschuldete Betrag wird dann zeitanteilig (pro rata temporis) nach der verbleibenden Zeit des laufenden Zeitraums berechnet. Der Preis wird vor der Bestätigung angezeigt.
6.2 Downgrade Der Wechsel zu einem niedrigeren Modell wird zum Ende des laufenden Abonnementzeitraums wirksam. Der Kunde behält die Funktionen seines aktuellen Modells bis zu diesem Zeitpunkt.
Artikel 7: Kostenlose Testphasen
7.1 Fundscreener kann kostenlose Testzeiträume anbieten. Nach Ablauf des Testzeitraums wird das Abonnement automatisch in ein kostenpflichtiges Abonnement umgewandelt, sofern der Kunde nicht zuvor kündigt.
7.2 Es obliegt dem Kunden, sein Abonnement vor dem Ende der Testphase zu kündigen, wenn er keine Rechnung erhalten möchte.
Artikel 8: Erstattungsrichtlinie
8.1 Sofern nicht anders angegeben, sind Abonnements von Fundscreener nach Beginn des Abonnementzeitraums nicht erstattungsfähig.
8.2 Ausnahmsweise und nach eigenem Ermessen kann Fundscreener eine Erstattung gewähren, insbesondere bei einem ersten Abonnement oder im Falle einer nachgewiesenen schwerwiegenden Funktionsstörung des Dienstes.
8.3 Keine Erstattung wird gewährt im Falle:
- Einer verspäteten Kündigung
- Der Nichtnutzung des Dienstes
- Einer Sperrung oder Kündigung wegen Verstoßes gegen die Nutzungsbedingungen
Artikel 9: Reklamationen und Kundensupport
9.1 Reklamationen können an den Kundensupport von Fundscreener gerichtet werden. Die Gesellschaft verpflichtet sich, innerhalb einer angemessenen Frist zu antworten, in der Regel innerhalb von sieben (7) Werktagen.
Artikel 10: Haftung
10.1 Fundscreener stellt ein Instrument zur Analyse und Entscheidungsunterstützung bereit. Die über die Plattform bereitgestellten Informationen, Ratings, Daten und Berichte:
- stellen in keinem Fall eine Anlageberatung dar,
- stellen keine persönliche Empfehlung dar,
- dürfen nicht als Aufforderung zum Kauf oder Verkauf eines Finanzinstruments ausgelegt werden.
Der Kunde bleibt allein verantwortlich für die Entscheidungen, die er auf der Grundlage der über die Plattform zugänglichen Informationen trifft.
10.2 Der Kunde erkennt ausdrücklich an, dass:
- Die über Fundscreener zugänglichen Morningstar-Daten „wie besehen“ bereitgestellt werden
- Morningstar und Fundscreener weder die Richtigkeit noch die Vollständigkeit noch die Aktualität der Informationen gewährleisten
- Die Wertentwicklung in der Vergangenheit kein Indikator für die künftige Wertentwicklung ist
Gemäß dem Lizenzvertrag zwischen Fundscreener und Morningstar haftet Fundscreener nicht für Anlageentscheidungen, die auf der Grundlage von Morningstar-Daten getroffen werden, und ist kein Anlageberater im Sinne der Finanzmarktregulierung.
10.3 Die Haftung von Fundscreener ist streng auf die Höhe der vom Kunden für sein laufendes Abonnement tatsächlich gezahlten Beträge beschränkt.
Artikel 11: Geistiges Eigentum
11.1 Sämtliche Inhalte, Software, Benutzeroberflächen, Datenbanken, Marken und grafischen Elemente der Plattform Fundscreener sind durch das Recht des geistigen Eigentums geschützt. Jede unbefugte Vervielfältigung, Wiedergabe oder Verwertung ist streng untersagt.
11.2 Der Kunde erkennt an, dass:
- Die von Morningstar über Fundscreener bereitgestellten Daten, Ratings, Grafiken, Berichte und Inhalte ausschließliches Eigentum von Morningstar bleiben
- Keinerlei Eigentumsrecht auf den Kunden übertragen wird
- Lediglich ein streng persönliches und berufliches Nutzungsrecht eingeräumt wird
11.3 Werden Elemente wie Morningstar®, Morningstar Rating™, Morningstar Sustainability Rating™ oder sonstige Kennzeichen von Morningstar in Fundscreener angezeigt, bleiben diese ausschließliches Eigentum von Morningstar und dürfen außerhalb der Plattform nicht weiterverwendet werden.
Artikel 12: Personenbezogene Daten
12.1 Fundscreener verarbeitet personenbezogene Daten gemäß den geltenden Vorschriften und seiner Datenschutzerklärung.
12.2 Der Kunde verfügt unter den gesetzlich vorgesehenen Bedingungen über ein Recht auf Auskunft, Berichtigung und Löschung seiner Daten.
12.3 Die vom Kunden in die Plattform eingegebenen oder importierten Daten (Portfolios, Kundeninformationen, Historien, Dokumente) bleiben ausschließliches Eigentum des Kunden. Fundscreener handelt für diese Daten als Auftragsverarbeiter im Sinne der DSGVO und verarbeitet sie ausschließlich zum Zwecke der Erbringung des Dienstes. Im Falle einer Kündigung kann der Kunde seine Daten vor dem tatsächlichen Ende seines Abonnements exportieren. Nach dem Wirksamwerden der Kündigung ist Fundscreener nicht mehr verpflichtet, diese Daten aufzubewahren oder bereitzustellen.
Artikel 13: Änderung der AVB
13.1 Fundscreener behält sich das Recht vor, die vorliegenden AVB zu ändern. Die neuen Bedingungen werden dem Kunden vor ihrem Inkrafttreten zur Kenntnis gebracht.
Artikel 14: Streitigkeiten
14.1 Im Streitfall verpflichten sich die Parteien, eine gütliche Lösung anzustreben.
14.2 Kommt keine Einigung zustande, wird der Streit den zuständigen Gerichten vorgelegt.
Artikel 15: Anwendbares Recht
15.1 Die vorliegenden AVB unterliegen französischem Recht.
15.2 Ausschließlich zuständig sind die Gerichte im Bezirk des Berufungsgerichts (Cour d'appel) Aix-en-Provence.
Artikel 16: Besondere Nutzungsbeschränkungen für Morningstar-Daten
Zur Einhaltung der vertraglichen Verpflichtungen von Fundscreener gegenüber Morningstar verpflichtet sich der Kunde ausdrücklich, Folgendes zu unterlassen:
16.1
- Die von Morningstar stammenden Daten weiterzuverbreiten, weiterzuverkaufen, unterzulizenzieren oder an Dritte zu übermitteln
- Die Morningstar-Daten zur Entwicklung eines konkurrierenden Produkts oder Dienstes zu verwenden
16.2 Gemäß den von Morningstar vorgegebenen Nutzungsbedingungen ist es streng untersagt, die über Fundscreener zugänglichen Daten ganz oder teilweise zu verwenden:
- Im Rahmen von Systemen künstlicher Intelligenz
- Von Machine-Learning-Tools
- Von neuronalen Netzen
- Von prädiktiven Algorithmen oder automatisiertem Handel
16.3 Dem Kunden ist es untersagt, Robots, Crawler, Spider oder sonstige automatisierte Verfahren einzusetzen, die auf eine massenhafte Extraktion von Daten aus der Plattform abzielen.
16.4 Die über Fundscreener erstellten Berichte, Grafiken und Dokumente:
- Dürfen ausschließlich in einem internen beruflichen Rahmen verwendet werden
- Dürfen weder massenhaft versendet noch ohne Genehmigung öffentlich verbreitet werden
Artikel 17: Drittdaten und ergänzende Lizenzen
Bestimmte über Fundscreener zugängliche Daten können „Third Party Data“ im Sinne der mit Morningstar geschlossenen Verträge darstellen. Der Kunde erkennt an, dass:
- Der Zugang zu diesen Daten streng geregelt ist
- Für bestimmte spezifische Verwendungszwecke ergänzende Lizenzen erforderlich sein können
- Fundscreener nicht für die Nichtverfügbarkeit oder Änderung dieser Daten durch ihre Anbieter haftbar gemacht werden kann
Artikel 18: Einhaltung regulatorischer Vorschriften
Der Kunde ist allein verantwortlich für die Einhaltung der für seine Tätigkeit geltenden regulatorischen Pflichten (AMF, ACPR, MiFID II usw.). Fundscreener gewährleistet nicht, dass die erstellten Berichte spezifischen regulatorischen Anforderungen wie denen der FINRA, der AMF oder anderer Aufsichtsbehörden entsprechen.
Artikel 19: Zugang ausschließlich für Fachleute
Gemäß dem mit Morningstar geschlossenen Vertrag ist der Zugang zu den Daten professionellen Nutzern aus dem Bereich der Finanzberatung vorbehalten. Der Kunde verpflichtet sich, Zugang zu Fundscreener ausschließlich Mitarbeitern oder Partnern zu gewähren, die diese Qualifikation erfüllen.
Artikel 20: Technische Grenzen und ordnungsgemäße Nutzung
Fundscreener kann Kontingente, Begrenzungen von API-Aufrufen oder Exportbeschränkungen einführen, um die Stabilität des Dienstes und die Einhaltung der vertraglichen Verpflichtungen gegenüber seinen Datenanbietern zu gewährleisten. Der Kunde verpflichtet sich, diese Beschränkungen einzuhalten. Im Falle einer übermäßigen oder ungewöhnlichen Nutzung behält sich Fundscreener das Recht vor, den Zugang zum Dienst nach vorheriger Mitteilung vorübergehend zu sperren.
Ausgefertigt in Aix-en-Provence, am 16/01/2026
Für die Gesellschaft FUNDSCREENER
Der Präsident
KYUBI PARTNERS
Vertreten durch Herrn Jean-Baptiste COULM