Le presenti Condizioni Generali di Vendita sono disciplinate dal diritto francese (Articolo 15). La versione francese è l’unica versione giuridicamente vincolante. Le traduzioni sono fornite a solo scopo informativo.
Articolo 1: Disposizioni generali
1.1 Le presenti Condizioni Generali di Vendita (di seguito le «CGV») disciplinano il rapporto contrattuale tra la società Fundscreener (di seguito «la Società») e i suoi clienti professionali (di seguito «il Cliente»). Il Cliente riconosce espressamente di avere la qualità di professionista ai sensi del Codice del consumo francese, agendo nell'ambito della propria attività professionale.
1.2 Le CGV si applicano esclusivamente all'utilizzo dei servizi di analisi e di gestione dell'informazione finanziaria forniti da Fundscreener tramite la propria piattaforma digitale. Qualsiasi sottoscrizione di un abbonamento comporta l'accettazione piena e integrale delle presenti CGV.
Articolo 2: Descrizione dei servizi
2.1 Fundscreener offre una piattaforma digitale di supporto all'analisi finanziaria destinata esclusivamente ai professionisti della gestione patrimoniale, degli investimenti e della finanza.
2.2 I servizi offerti comprendono in particolare:
- L'accesso a un'applicazione web e mobile
- La consultazione di banche dati finanziarie provenienti in particolare da fornitori terzi, tra cui Morningstar
- L'analisi e il confronto di fondi di investimento e di ETF
- La creazione di portafogli modello e il monitoraggio di indicatori di performance
- La generazione di report e materiali personalizzati
- La partecipazione a eventi professionali
2.3 Il Cliente riconosce che alcuni dati accessibili tramite Fundscreener provengono da fornitori terzi, in particolare Morningstar Direct Web Services. Tali dati sono messi a disposizione del Cliente nei rigorosi limiti dei diritti concessi a Fundscreener dai propri fornitori e fatte salve le limitazioni tecniche e giuridiche applicabili a tali dati.
2.4 Le funzionalità offerte da Fundscreener possono evolvere nel tempo in funzione degli sviluppi tecnici, normativi o contrattuali, in particolare di quelli imposti dai fornitori di dati terzi. Fundscreener si riserva il diritto di modificare, sospendere o ritirare determinate funzionalità qualora tali modifiche derivino da obblighi contrattuali o di legge.
Articolo 3: Abbonamenti
3.1 Il Cliente può sottoscrivere diverse formule di abbonamento (in particolare Standard, Plus, Premium), ciascuna delle quali dà accesso a un perimetro funzionale specifico, descritto sul sito Fundscreener.
3.2 Gli abbonamenti sono stipulati per una durata iniziale mensile o annuale, a seconda della formula scelta, e sono rinnovati automaticamente per tacito rinnovo, salvo disdetta da parte del Cliente.
3.3 Il Cliente può disdire il proprio abbonamento in qualsiasi momento tramite la propria area personale o il portale di gestione degli abbonamenti. La disdetta ha effetto al termine del periodo di abbonamento in corso, senza rimborso del periodo iniziato.
Articolo 4: Condizioni di accesso e di utilizzo
4.1 L'accesso ai servizi avviene mediante credenziali personali e riservate. L'accesso è disponibile 24 ore su 24 e 7 giorni su 7, fatte salve le operazioni di manutenzione, gli sviluppi tecnici o i casi di forza maggiore.
4.2 Il Cliente si impegna a:
- Non condividere le proprie credenziali
- Garantire la riservatezza dei propri accessi
- Informare immediatamente Fundscreener di qualsiasi utilizzo non autorizzato
Articolo 5: Tariffe e pagamento
5.1 Le tariffe degli abbonamenti sono indicate sul sito Fundscreener, espresse in euro (€), al netto delle imposte o comprensive di tutte le imposte a seconda dei casi.
5.2 Il pagamento degli abbonamenti è effettuato anticipatamente, su base mensile o annuale, tramite il fornitore di servizi di pagamento sicuro: Stripe, Inc. Fundscreener non conserva alcun dato bancario del Cliente.
5.3 In caso di mancato pagamento, Fundscreener si riserva il diritto di sospendere temporaneamente o definitivamente l'accesso ai servizi fino alla regolarizzazione.
5.4 Fundscreener si riserva il diritto di modificare le proprie tariffe. Qualsiasi modifica tariffaria non incide sull'abbonamento in corso, ma può applicarsi ai rinnovi successivi. Il Cliente ne è informato con un preavviso di 30 giorni e può recedere prima dell'entrata in vigore della nuova tariffa.
Articolo 6: Modifica delle formule (Upgrade / Downgrade)
6.1 Upgrade Il Cliente può in qualsiasi momento passare a una formula superiore. L'importo dovuto è in tal caso calcolato pro rata temporis, in funzione del tempo residuo del periodo in corso. Il prezzo è visualizzato prima della conferma.
6.2 Downgrade Il passaggio a una formula inferiore ha effetto al termine del periodo di abbonamento in corso. Il Cliente conserva le funzionalità della formula attuale fino a tale data.
Articolo 7: Prove gratuite
7.1 Fundscreener può offrire periodi di prova gratuita. Al termine del periodo di prova, l'abbonamento è automaticamente convertito in abbonamento a pagamento, salvo previa disdetta da parte del Cliente.
7.2 Spetta al Cliente disdire il proprio abbonamento prima della fine della prova qualora non desideri che gli venga addebitato.
Articolo 8: Politica di rimborso
8.1 Salvo diversa indicazione, gli abbonamenti Fundscreener non sono rimborsabili una volta iniziato il periodo di abbonamento.
8.2 In via eccezionale e discrezionale, Fundscreener può concedere un rimborso, in particolare per un primo abbonamento o in caso di grave malfunzionamento accertato del servizio.
8.3 Nessun rimborso sarà concesso in caso di:
- Disdetta tardiva
- Mancato utilizzo del servizio
- Sospensione o risoluzione per violazione delle condizioni d'uso
Articolo 9: Reclami e assistenza clienti
9.1 Qualsiasi reclamo può essere indirizzato all'assistenza clienti di Fundscreener. La Società si impegna a rispondere entro un termine ragionevole, generalmente entro sette (7) giorni lavorativi.
Articolo 10: Responsabilità
10.1 Fundscreener fornisce uno strumento di analisi e di supporto decisionale. Le informazioni, i rating, i dati e i report forniti tramite la piattaforma:
- non costituiscono in alcun caso una consulenza in materia di investimenti,
- non costituiscono una raccomandazione personalizzata,
- non devono essere interpretati come un invito ad acquistare o vendere uno strumento finanziario.
Il Cliente rimane l'unico responsabile delle decisioni assunte sulla base delle informazioni accessibili tramite la piattaforma.
10.2 Il Cliente riconosce espressamente che:
- I dati Morningstar accessibili tramite Fundscreener sono forniti «nello stato in cui si trovano»
- Morningstar e Fundscreener non garantiscono né l'esattezza, né la completezza, né l'aggiornamento delle informazioni
- I rendimenti passati non sono indicativi dei rendimenti futuri
In conformità al contratto di licenza che vincola Fundscreener a Morningstar, Fundscreener non è responsabile delle decisioni di investimento assunte sulla base dei dati Morningstar e non è un consulente in materia di investimenti ai sensi della normativa finanziaria.
10.3 La responsabilità di Fundscreener è rigorosamente limitata all'importo delle somme effettivamente versate dal Cliente a titolo del proprio abbonamento in corso.
Articolo 11: Proprietà intellettuale
11.1 L'insieme dei contenuti, software, interfacce, banche dati, marchi ed elementi grafici della piattaforma Fundscreener è tutelato dal diritto della proprietà intellettuale. Qualsiasi riproduzione, rappresentazione o sfruttamento non autorizzato è severamente vietato.
11.2 Il Cliente riconosce che:
- I dati, i rating, i grafici, i report e i contenuti forniti da Morningstar tramite Fundscreener rimangono di proprietà esclusiva di Morningstar
- Nessun diritto di proprietà è trasferito al Cliente
- È concesso unicamente un diritto d'uso strettamente personale e professionale
11.3 Qualora elementi quali Morningstar®, Morningstar Rating™, Morningstar Sustainability Rating™ o qualsiasi altro segno distintivo Morningstar siano visualizzati in Fundscreener, essi rimangono di proprietà esclusiva di Morningstar e non possono essere riutilizzati al di fuori della piattaforma.
Articolo 12: Dati personali
12.1 Fundscreener tratta i dati personali in conformità alla normativa applicabile e alla propria informativa sulla privacy.
12.2 Il Cliente dispone del diritto di accesso, rettifica e cancellazione dei propri dati alle condizioni previste dalla legge.
12.3 I dati inseriti o importati dal Cliente nella piattaforma (portafogli, informazioni sui clienti, cronologie, documenti) rimangono di proprietà esclusiva del Cliente. Fundscreener agisce in qualità di responsabile del trattamento ai sensi del GDPR per tali dati e li tratta unicamente ai fini dell'esecuzione del servizio. In caso di disdetta, il Cliente può esportare i propri dati prima della cessazione effettiva del proprio abbonamento. Dopo la cessazione effettiva, Fundscreener non ha più l'obbligo di conservare o fornire tali dati.
Articolo 13: Modifica delle CGV
13.1 Fundscreener si riserva il diritto di modificare le presenti CGV. Le nuove condizioni sono portate a conoscenza del Cliente prima della loro entrata in vigore.
Articolo 14: Controversie
14.1 In caso di controversia, le parti si impegnano a ricercare una soluzione amichevole.
14.2 In mancanza di accordo, la controversia sarà sottoposta ai tribunali competenti.
Articolo 15: Legge applicabile
15.1 Le presenti CGV sono soggette al diritto francese.
15.2 Sono competenti in via esclusiva i tribunali rientranti nella circoscrizione della Corte d'appello di Aix-en-Provence.
Articolo 16: Restrizioni d'uso specifiche per i dati Morningstar
Al fine di rispettare gli obblighi contrattuali di Fundscreener nei confronti di Morningstar, il Cliente si impegna espressamente a non:
16.1
- Ridistribuire, rivendere, concedere in sublicenza o trasmettere a terzi i dati provenienti da Morningstar
- Utilizzare i dati Morningstar per creare un prodotto o servizio concorrente
16.2 In conformità alle condizioni d'uso imposte da Morningstar, è severamente vietato utilizzare in tutto o in parte i dati accessibili tramite Fundscreener:
- Nell'ambito di sistemi di intelligenza artificiale
- Di strumenti di machine learning
- Di reti neurali
- Di algoritmi predittivi o di trading automatizzato
16.3 Il Cliente si astiene dall'utilizzare robot, crawler, spider o qualsiasi procedimento automatizzato volto a estrarre massivamente dati dalla piattaforma.
16.4 I report, i grafici e i documenti generati tramite Fundscreener:
- Possono essere utilizzati esclusivamente in un ambito professionale interno
- Non possono essere oggetto di invio massivo o di diffusione pubblica non autorizzata
Articolo 17: Dati di terzi e licenze aggiuntive
Alcuni dati accessibili tramite Fundscreener possono costituire «Third Party Data» ai sensi dei contratti stipulati con Morningstar. Il Cliente riconosce che:
- L'accesso a tali dati è rigorosamente regolamentato
- Possono essere richieste licenze aggiuntive per determinati usi specifici
- Fundscreener non può essere ritenuta responsabile dell'indisponibilità o della modifica di tali dati da parte dei rispettivi fornitori
Articolo 18: Conformità normativa
Il Cliente è l'unico responsabile del rispetto degli obblighi normativi applicabili alla propria attività (AMF, ACPR, MiFID II, ecc.). Fundscreener non garantisce che i report generati siano conformi a requisiti normativi specifici quali quelli di FINRA, AMF o di altri organismi di regolamentazione.
Articolo 19: Accesso riservato ai professionisti
In conformità al contratto stipulato con Morningstar, l'accesso ai dati è riservato a utenti professionali della consulenza finanziaria. Il Cliente si impegna a consentire l'accesso a Fundscreener unicamente a collaboratori o partner in possesso di tale qualifica.
Articolo 20: Limiti tecnici e corretto utilizzo
Fundscreener può introdurre quote, limiti alle chiamate API o restrizioni all'esportazione al fine di garantire la stabilità del servizio e il rispetto degli obblighi contrattuali nei confronti dei propri fornitori di dati. Il Cliente si impegna a rispettare tali limitazioni. In caso di utilizzo eccessivo o anomalo, Fundscreener si riserva il diritto di sospendere temporaneamente l'accesso al servizio previa notifica.
Fatto ad Aix-en-Provence, il 16/01/2026
Per la società FUNDSCREENER
Il Presidente
KYUBI PARTNERS
Rappresentata dal Sig. Jean-Baptiste COULM