Fundscreener Copilot
Assistenti specializzati, integrati nell'applicazione, che eseguono per voi i compiti quotidiani — cercare, confrontare, costruire, analizzare, sorvegliare — a partire dai vostri dati e da 75.000 ISIN. Voi formulate, il Copilot prepara, voi decidete.
FUNDSCREENER COPILOT
3 fondi corrispondono — su 1.214 obbligazionari euro a breve termine analizzati.
Demo simulata — i risultati reali sono calcolati sui vostri contratti e 75.000 ISIN.
Cinque intenzioni, un'unica casella di input
Trovare e capire
«Un obbligazionario euro a breve termine, commissioni < 0,6%, idoneo su questo contratto.»Il Copilot traduce la richiesta in filtri dello screener, li mostra per correzione e propone allentamenti quando il risultato è vuoto. Su una scheda, risponde alle domande citando il KID o il prospetto.
Confrontare
«Confronta questi tre fondi su cinque anni, commissioni incluse.»Confronto istantaneo sui criteri che contano — performance rolling, drawdown, commissioni, idoneità al contratto — con la tabella pronta per il cliente.
Costruire e arbitrare
«Cliente di 55 anni, profilo bilanciato, orizzonte 10 anni, contratto Cardif.»Allocazione proposta sui fondi realmente disponibili, diagnosi di un portafoglio esistente, arbitraggi quantificati in commissioni e verificati in idoneità, import di un estratto PDF in pochi secondi.
Leggere i documenti
«Le commissioni del KID corrispondono a quelle del contratto?»Sintesi strutturata di un KID, di un prospetto o di una relazione annuale; analisi Value for Money nel formato della raccomandazione ACPR 2024-R-01; redazione del commento di gestione e del rapporto di adeguatezza nel vostro modello.
Sorvegliare
«Avvisami se questo fondo perde più del 5% in un mese o cambia gestore.»Alert in linguaggio naturale su fondi, portafogli e clienti; digest periodico di ciò che si è mosso e di ciò che merita un'azione; rilevamento dei segnali deboli (deflussi, deriva di stile, soft close).
Diversificazione reale: le vostre posizioni, i vostri blocchi
Quattordici fondi non fanno quattordici scommesse. Il Copilot raggruppa le posizioni di un portafoglio secondo il comportamento effettivo e le esposizioni — non secondo la categoria dichiarata — e restituisce il numero di blocchi indipendenti che lo compongono realmente.
In ogni blocco di fondi intercambiabili, colloca il vostro sul piano delle commissioni e propone, se esiste, un sostituto meno caro idoneo sul contratto. Segnala anche i fondi che non sono ciò che dichiarano: un «flessibile» che si comporta da azionario, un fondo attivo indistinguibile dal suo indice.
Ogni risultato riporta il periodo, il metodo e un punteggio di stabilità. Un fondo che cambia blocco a seconda della finestra è presentato come tale, mai come un sostituto affidabile.
Esempio: il 61% del portafoglio in un solo blocco azionario mondo growth.
Tre impegni
Tracciabile
Ogni affermazione cita la sua fonte
Filtro applicato, documento consultato, periodo di calcolo. Nessuna cifra che non provenga dalla base dati o da un documento da voi fornito. Ogni analisi è riproducibile e archiviata con il portafoglio.
Neutrale
Nessun fondo messo in evidenza
Il Copilot non è remunerato da alcuna società di gestione. I confronti si basano su commissioni, performance netta e idoneità, con la metodologia VfM Fundscreener.
Sotto il vostro controllo
Lui prepara, voi decidete
Ogni proposta è una bozza da validare. Il Copilot non emette raccomandazioni personalizzate: la responsabilità della consulenza resta vostra, con un registro delle proposte generate.
Disponibilità per piano
| Piano | Copilot incluso | Per chi? |
|---|---|---|
| Standard | Fund FinderFund Explainervolume limitato | Scoprire lo screener in modo diverso |
| Essential | Fund FinderFund Explainervolume esteso | Digitalizzare il quotidiano |
| Plus | Fund FinderFund ExplainerComparatorPortfolio BuilderRebalancerImporterWatchlistEvent Digest | Lo studio indipendente nel quotidiano |
| Premium | +Document AnalystPortfolio DoctorReporting WriterFund Health Monitor | Lo studio che industrializza il suo monitoraggio |
| Elite | +VfM Compliance+ analisi di gamma e marca bianca | Gruppi, assicuratori, piattaforme |
Disponibile in accesso anticipato su invito
Apertura progressiva agli abbonati Plus e Premium nel quarto trimestre 2026. Lasciate la vostra e-mail professionale per essere avvisati.
Quasi fatto: confermate il vostro indirizzo tramite l'e-mail appena inviata e sarete in lista.
Il Copilot è uno strumento di supporto all'analisi destinato ai professionisti. Non costituisce né una consulenza in materia di investimenti né una raccomandazione personalizzata ai sensi della normativa MiFID II / IDD. Le performance passate non sono indicative dei risultati futuri. Dati di mercato forniti su licenza Morningstar.