Fundscreener Copilot
Des assistants spécialisés, intégrés à l'application, qui exécutent pour vous les tâches du quotidien — chercher, comparer, construire, analyser, surveiller — à partir de vos données et de 75 000 ISIN. Vous formulez, le Copilot prépare, vous décidez.
FUNDSCREENER COPILOT
3 fonds correspondent — sur 1 214 obligataires euro court terme analysés.
Démonstration simulée — les vrais résultats se calculent sur vos contrats et 75 000 ISIN.
Cinq intentions, une seule zone de saisie
Trouver et comprendre
« Un obligataire euro court terme, frais < 0,6 %, éligible sur ce contrat. »Le Copilot traduit la demande en filtres du screener, les affiche pour correction, et propose des relâchements quand le résultat est vide. Sur une fiche, il répond aux questions en citant le DIC ou le prospectus.
Comparer
« Compare ces trois fonds sur cinq ans, frais inclus. »Comparaison instantanée sur les critères qui comptent — performances glissantes, drawdowns, frais, éligibilité au contrat — avec le tableau prêt à poser sur la table du client.
Construire et arbitrer
« Client 55 ans, profil équilibré, horizon 10 ans, contrat Cardif. »Allocation proposée sur les fonds réellement disponibles, diagnostic d'un portefeuille existant, arbitrages chiffrés en frais et vérifiés en éligibilité, import d'un relevé PDF en quelques secondes.
Lire les documents
« Les frais du DIC correspondent-ils à ceux du contrat ? »Résumé structuré d'un DIC, d'un prospectus ou d'un rapport annuel ; analyse Value for Money au format de la recommandation ACPR 2024-R-01 ; rédaction du commentaire de gestion et du rapport d'adéquation dans votre modèle.
Surveiller
« Préviens-moi si ce fonds perd plus de 5 % sur un mois ou change de gérant. »Alertes en langage naturel sur les fonds, les portefeuilles et les clients ; digest périodique de ce qui a bougé et de ce qui mérite une action ; détection des signaux faibles (décollecte, dérive de style, soft close).
Diversification réelle : vos lignes, vos blocs
Quatorze fonds ne font pas quatorze paris. Le Copilot regroupe les lignes d'un portefeuille selon leur comportement effectif et leurs expositions — pas selon leur catégorie déclarée — et restitue le nombre de blocs indépendants qui le composent réellement.
Dans chaque bloc de fonds interchangeables, il situe le vôtre en frais et propose, s'il existe, un substitut moins cher éligible sur le contrat. Il signale aussi les fonds qui ne sont pas ce qu'ils prétendent : un « flexible » qui se comporte en fonds actions, un fonds actif indiscernable de son indice.
Chaque résultat porte sa période, sa méthode et un score de stabilité. Un fonds qui change de bloc selon la fenêtre est présenté comme tel, jamais comme un substitut fiable.
Exemple : 61 % du portefeuille dans un seul bloc actions monde growth.
Trois engagements
Traçable
Chaque affirmation cite sa source
Filtre appliqué, document consulté, période de calcul. Aucun chiffre qui ne vienne de la base ou d'un document que vous avez fourni. Toute analyse est reproductible et archivée avec le portefeuille.
Neutre
Pas de fonds mis en avant
Le Copilot n'est rémunéré par aucune société de gestion. Les comparaisons reposent sur les frais, la performance nette et l'éligibilité, avec la méthodologie VfM Fundscreener.
Sous votre contrôle
Il prépare, vous décidez
Toute proposition est un brouillon à valider. Le Copilot n'émet pas de recommandation personnalisée : la responsabilité du conseil reste la vôtre, avec un journal des propositions générées.
Disponibilité par offre
| Offre | Copilot inclus | Pour qui ? |
|---|---|---|
| Standard | Fund FinderFund Explainervolume limité | Découvrir le screener autrement |
| Essential | Fund FinderFund Explainervolume étendu | Digitaliser son quotidien |
| Plus | Fund FinderFund ExplainerComparatorPortfolio BuilderRebalancerImporterWatchlistEvent Digest | Le cabinet indépendant au quotidien |
| Premium | +Document AnalystPortfolio DoctorReporting WriterFund Health Monitor | Le cabinet qui industrialise son suivi |
| Elite | +VfM Compliance+ analyse de gamme et marque blanche | Groupements, assureurs, plateformes |
Disponible en accès anticipé sur invitation
Ouverture progressive aux abonnés Plus et Premium au T4 2026. Laissez votre e-mail professionnel pour être prévenu.
Presque terminé : confirmez votre adresse via l'e-mail que nous venons de vous envoyer, et vous êtes sur la liste.
Le Copilot est un outil d'aide à l'analyse destiné aux professionnels. Il ne constitue ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée au sens de la réglementation MIF 2 / DDA. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Données de marché fournies sous licence Morningstar.